2026年3月23日，中国人民银行黑龙江省分行公布行政处罚决定（黑银罚决字〔2026〕4号-6号），江海证券有限公司及两名相关责任人因反洗钱违规行为遭到处罚，其中公司被罚145.32万元，两名责任人合计被罚2.6万元，公示期限均为三年，彰显了监管部门对金融机构反洗钱违规行为的零容忍态度。
处罚信息显示，江海证券的核心违规行为有两项：
一是未按照规定开展客户尽职调查，
二是未按照规定报告可疑交易。这两项违规均触碰了《中华人民共和国反洗钱法》的核心要求，是金融机构必须严格履行的法定义务。根据反洗钱法规定，金融机构与客户建立业务关系或提供大额一次性服务时，必须核实客户及受益所有人身份、了解交易目的与资金来源，而可疑交易的及时报告则是阻断洗钱活动的关键环节，江海证券的违规行为无疑给洗钱风险留下了可乘之机。
此次处罚实行“机构+个人”双罚模式，除对江海证券处以高额罚款外，相关责任人也被依法追责。
其中，郭某因对公司“未按规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款1.5万元；张某全因对公司“未按规定报告可疑交易”负有责任，被罚款1.1万元。这种双罚模式并非个例，自2025年新修订《反洗钱法》实施以来，“罚机构、罚个人”已成为监管主流，形成双重震慑，倒逼机构与个人重视合规管理。
对于江海证券而言，此次处罚不仅带来直接的经济损失，更对其品牌声誉和业务发展产生不利影响。145.32万元的罚款直接侵蚀公司利润，而反洗钱违规记录将被纳入监管档案，可能影响其后续监管评级、业务拓展及合作机构信任。对两名责任人来说，罚款之外，监管公示还将影响其职业声誉，对后续从业产生约束。
此次处罚也是对整个证券行业的深刻警示。近年来，监管部门对证券行业反洗钱工作的监管力度持续加码，罚单密集落地，违规行为集中在客户尽职调查缺位、可疑交易报告不规范等核心环节。江海证券的案例再次说明，合规经营是金融机构的立身之本，任何侥幸心理、合规漏洞都可能引发监管处罚。
当前，反洗钱监管已进入全领域、全链条、全覆盖的严监管时代。对于券商而言，唯有筑牢合规风控底线，完善反洗钱内控制度，将客户尽职调查、可疑交易报告等要求融入业务全流程，加强员工合规培训，压实各级人员责任，才能规避监管风险。未来，随着监管力度持续加大，唯有坚守合规初心，才能实现行业高质量发展。
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